投资理财的策略与规划论文提纲

投资理财的策略与规划论文提纲

一.投资理财步骤:

需求 → 目的 → 策略 → 方法

需求:您的欲望为何 如:我想买车,买房子.

目的:将欲望转为实事.如:买裕隆1600的车.

策略:可承担何种程度的投资 如:高,中,低风险.

方法:具体的投资方法.如:购买日本基金.

二.正确的投资理财观念

简要的财务观念 → 分散的投资组合 → 长期的执行理财

1.切记高报酬,高风险.

2.三不政策:不怕,不急,不贪.

3.时时关心,每月检视,每年调整.

4.不幸赔钱,要当做是一种学习的过程.

5.适当的才是最好,不要一味抄袭它人方法.

6.『生涯』理财规划的观念,要同时为未来作打算.

三,投资五不

不要完全倚赖过去的绩效,做投资决定

不要只著重进场时间

不要低估通货膨胀

不忘每季审阅您的资产分配情况

不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里

四,投资的基本原则,建言

1.投资的四项基本原则

投资的第一个基本原则--长期投资

投资的第二个基本原则--分散投资

投资的第三个基本原则--及早投资

投资的第四个基本原则--持续投资

2.投资前的三大建言

了解自己的风险承受度

了解平均成本法

交给专家理财

五,各种投资理财方式简介及秘笈介绍

1. 存款:活存,定存,综合存款,支存...

2.标会

3.房地产

4.外汇

5.黄金

6.股票

7.共同基金

8.保险

9.债券,票券

10.期货

11.艺术品

六,投资工具与风险及获利关系

七,投资组合建议

各种投资偏好类型的投资建议

人生各阶段对风险的承受度不同,因此会有不同的投资偏好.

1.保守型:存款50%,跟会30%,共同基金20%

2.积极型:共同基金50%,股票30%,存款20%

投资偏好可分为下列三种类型:

保守稳健型:客户风险承受度最低,安全性是客户最主要的考量重点

稳健成长型:希望能透过投资的机会来获利,但强调投资时间要够长

积极成长型:可以承受投资的短期波动,愿意承担为了获得高报酬而随之而来的高风险