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基金金融基础知识

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基金金融基础知识_基金

证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由什么是证券投资基金?这里小编给大家分享一些关于基金金融基础知识,方便大家学习了解。

基金金融基础知识

第一、迷你基金是什么

迷你基金是指基金规模大小,一般来看,2亿元是偏股型基金成立的底线,5000万是基金清盘底线,只要规模不足2亿元的基金都是迷你基金。

第二、迷你基金的成因

迷你基金的成因有很多,比如监管部门实施备案制度、部分基金公司积极发行、股市行情多年不振等都能促使迷你基金形成。当然形成因素远不止这些,还有:

(1)相关基金公司、基金经理主动性投资管理能力;

(2)公司中重要人物的离职,凡是公司中举足轻重的人物离职,一般都会带走一部分资金或者是资源,那么该公司业绩就会降低,进而影响公司;

(3)产品投资方向的设计定位。因基础市场发生变化,很多带有时代烙印的产品会逐渐被淘汰,进而为日后投资带来各种困难、影响,市场中某些产品的转型已经证明了这一点;

另外,迷你基金对基金公司利润的贡献度很低,和大型基金相比其地位非常低,所以在得到公司资源支持方面处于不利位置,因此在市场中不是很受投资者欢迎,也比较容易被清盘。

基金知识误区和原则

误区一:过分重视历史业绩

很多基民们都是以历史业绩来选择基金的,其实基金的历史业绩对其未来变现并没有什么参考价值,但也并不意味着毫无用处,它能够反映出基金经理的风险控制能力。另外,同一基金经理净值波动相对稳定,所以买基金绝对不要只看历史业绩的绝对值,还要分析基金经理的投资风格;

误区二:只看基金经理的选股能力

很多投资者都会选择选股能力较强的基金经理,但选股只是我们基金投资的第一步,不能只看这一项能力;

误区三:认为基金经理投资时间越长越好

虽然说选基金的关键是选人,一个投资技术过硬的经理人可以让我们省很多力气,但在市场中从业经验超多十年的很少,根据相关数据显示只有30人不到,从业经验达5年以上的还不足10%。真的是时间越长越好吗?其实并不是,投资年限和投资收益并没有什么直接关系,因此,只看基金经理人投资年限从理论上来讲并不靠谱;

原则一:认真看基金合同

基金合同相当于基金说明书,在买基金时一定要认真看基金合同,因为它基本上规定了基金的投资方向及范围,基金经理人是严格按照基金合同进行投资的;

原则二:选基金重要还是选人

虽然基金投资不能只看基金经理,但在选择基金经理时还是要认真、谨慎,我们总不希望自己的基金让一个没有能力的人管理吧。

什么是证券投资基金

基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资什么是证券投资基金?什么是证券投资基金?金,从事股票、债券等金融工具投资,并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的1种间接投资方式。

投资基金起源于1868年的英国,而后兴盛于美国,现在已风靡于全世界。在不同的国家,投资基金的称谓有所区别,英国称之为“单位信托投资基金”,美国称为“共同基金”,日本则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。投资基金在西方国家早已成为1种重要的`融、投资手段,并在当代得到了进1步发展什么是证券投资基金?。20世纪60年代以来,1些发展中国家积极仿效,愈来愈运用投资基金这1形式吸收国内外资金,促进本国经济的发展。在我国,随着改革中金融市场的发展,也在80年代末出现了投资基金形式,并从90年代以后得到了较快的发展,这不仅支持了我国经济建设和改革开放事业,而且也为广大投资者提供了1种新型的金融投资选择,活跃了金融市场,丰富了金融市场的内容,促进了金融市场的发展和完善。

2.证券投资基金的性质

根据证券投资基金的含义,我们可以看出其性质体现在以下几个方面:

(1)证券投资基金是1种集合投资制度。证券投资基金是1种积少成多的整体组合投资方式,它从广大的投资者那里聚集巨额资金,组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下,资金的运作受到多重监督。 什么是证券投资基金?

(2)证券投资基金是1种信托投资方式。它与1般金融信托关系1样,主要有委托人、受托人、受益人3个关系人,其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的1种形式,又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有1个不可缺少的托管机构,它不能与受托人(基金管理公司)由同1机构担任,而且基金托管人1般是法人;基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用,而是将其集合起来,形成1笔巨额资金再加以运作。

(3)证券投资基金是1种金融中介机构。它存在于投资者与投资对象之间,起着把投资者的资金转换成金融资产,通过专门机构在金融市场上再投资,从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责,而且必须按照合同(或契约)的要求确定资金投向,保证投资者的资金安全和收益最大化。

(4)证券投资基金是1种证券投资工具。它发行的凭证即基金券(或受益凭证、基金单位、基金股份)与股票、债券1起构成有价证券的3大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为,并凭之分享证券投资基金的投资收益,承担证券投资基金的投资风险。